Obligacje korporacyjne - bezpieczniejsze od akcji, lepsze od lokaty.

Jak wszyscy wiemy obecna hossa jak każda inna nie będzie trwała wiecznie. W marcu mijają 2 lata od początku rynku byka, co krótko mówiąc oznacza, że obecna hossa się starzeje. Może potrwa jeszcze miesiąc, a może rok. Nikt tego nie wie na 100%, ale jedno jest pewne. Kiedyś się skończy. Moje rozważania o tym kiedy to będzie można przeczytać w artykule: Dlaczego za kilka miesięcy rozpocznie się bessa?. Dzisiaj jednak chciałem poruszyć inną kwestię. Co robić z pieniędzmi, gdy zbliża się bessa?

Jak przeprowadzić analizę fundamentalną spółki?

(żródło obrazka: a-one.pl)

Dzięki serwisowi Fundamentalna.net możemy łatwo znaleźć spółki o interesujących nas kryteriach. Gdy jednak wyeliminujemy już większość spółek korzystając z wyszukiwarki, zwykle pozostanie kilka spełniających kryteria, którym warto się lepiej przyjrzeć. Jak przeprowadzić taką szczegółową analizę pojedynczego przedsiębiorstwa? Najlepiej pokazać to na przykładzie. Wybór padł na Polimex-Mostostal SA (PXM). 

Jakie fundamentalne kryteria powinna spełniać spółka warta uwagi?

Jak wszyscy wiemy niedawno ruszyła Fundamentalna.net. Nie jesteśmy już skazani na branie słów analityków "na wiarę". Od teraz każdy może sam szukać wartościowych spółek. Niby wszystko super, ale jest mały problem. Co to jest wartościowa spółka? Jak rozpoznać, że jedna spółka jest lepsza od drugiej? Jakie fundamentalne kryteria powinna spełniać spółka warta uwagi?

Dziś dowiemy się jaka kombinacja wskaźników fundamentalnych sprawdza się najlepiej i pozwala uzyskiwać największe stopy zwrotu.

Fundamentalna.net czyli co robiłem przez ostatnie 1,5 roku?

Dziś jest dla mnie bardzo ważny dzień, gdyż właśnie zakończyłem prace nad ogromnym projektem. Piszę o tym dlatego, że jest w tym też wielka korzyść dla Was drodzy czytelnicy. Za chwilkę wszystkiego się dowiecie, ale zacznijmy od początku.

Motywacja
1,5 roku temu byłem w końcowym etapie fascynacji analizą techniczną i zacząłem na poważnie interesować się analizą fundamentalną. Niestety spotkała mnie przykra niespodzianka, gdyż przyzwyczajony do niezliczonych narzędzi wspomagających analizę techniczną, liczyłem na podobne wsparcie w czasie analizy fundamentów. Wtedy uświadomiłem sobie, że o ile istnieje wiele narzędzi potrafiących generować wykresy średnich kroczących, wstęg Bollingera, zniesień Fibbonacciego itp. to nie istnieje żadne darmowe narzędzie potrafiące generować wykresy wskaźników i danych fundamentalnych. Dla samego C/Z i C/WK coś jeszcze by się znalazło, ale takie pobieżne podejście do tematu mnie nie interesowało.

W końcu o ile łatwiej by się inwestowało, znając dokładnie historię zysków, przychodów, zadłużenia, rentowności, przepływów pieniężnych i wielu innych czynników? Wtedy można by to nazwać prawdziwą analizą fundamentalną.

Dlaczego za kilka miesięcy rozpocznie się bessa?

(źródło obrazka: http://diablo2.za.pl/)

Witam po dłuższej przerwie spowodowanej wyjazdem. Dziś nie będzie zbyt przyjemnie dla posiadaczy akcji, gdyż rychły powrót bessy wydaje się być nieunikniony. Nie warto jednak wpadać w przesadną panikę, gdyż zanim to nastąpi, jeszcze przez kilka tygodni, a może nawet miesięcy będzie można sporo zarobić. Właściwie to na tym mógłbym zakończyć ;) ale żeby dać Wam możliwość do samodzielnej oceny sytuacji, poniżej prezentuję podstawy, na których opieram moją tezę.

Jak zostać tym kim chcesz zostać?

żródło obrazka: digart.pl

Zastanawiasz się czasem jak będzie wyglądało Twoje życie za kilka, kilkanaście lat? Jak potoczy się Twoja kariera zawodowa? Czy w przyszłości będziesz bogaty czy może przez najbliższe 40 lat będziesz żył w przekonaniu, że będziesz bogaty?

Dziś czas na jeden z tych bardziej życiowych artykułów, dla których zawsze warto na chwilę zmienić tematykę. Dzisiejsze przemyślenia opieram na książce (a właściwie komiksie) znalezionym gdzieś na samym dole Empikowego regału. Tutaj można obejrzeć krótki trailer Johny Bunko.  Jeśli nie znasz angielskiego lub nie wiesz gdzie szukać pełnej wersji, wystarczy że w miarę dokładnie przeczytasz artykuł, a potem w skupieniu zastanowisz się czy ma to dla Ciebie jakiś sens.

Test systemu transakcyjnego - Czy warto śledzić grubasów?

W dzisiejszym artykule postaram się pomóc jednemu z czytelników, który zadał następujące pytanie:


Przeczytałem Pański artykuł http://10-procent-rocznie.blogspot.com/2010/11/co-mozna-wyczytac-z-arkusza-zlecen.html
i zainteresowało mnie interpretowanie transakcji "grubasów", opisane w kontekście debiutu akcji GPW. Zastanawiam się czy nie można tropić grubasów na każdym innym, interesujacym nas walorze, poprzez analizę transakcji i wyszukanie transakcji o największym wolumenie. Jeśli taka transakcja powoduje wzrost kursu, to znaczy, ze "grubas" dokonał kupna, a zatem prawdopodobnie kurs w najbliższym czasie będzie rósł. Jeśli spowoduje spadek, to "grubas" pozbywa się akcji. Analizę transakcji mozna by robic w trakcie dnia lub po prostu wieczorem po zakończeniu notowań. Oczywiście algorytm zadziała tylko, gdy grubas dokonuje transakcji PKC, a nie w pakietach rozłożonych w czasie.
Co Pan sadzi o takim działaniu. Czy ma to sens?

Jak zacząć inwestować, aby od razu nie zbankrutować?

Tematyką inwestowania interesuje się coraz więcej osób. Wystarczy spojrzeć na wolumen pod wykresem kontraktów na indeks WIG20. Coraz wyższe słupki oznaczają coraz większe pieniądze zaangażowane na rynku. Dlatego jeśli dopiero zaczynasz interesować się rynkiem kapitałowym, zanim dasz się wciągnąć w złudzenie dużych szybkich zysków, powinieneś poznać podstawowe mechanizmy i zasady rządzące rynkiem. Jeśli masz chrapkę na jakąś konkretną spółkę, bo ktoś Ci o niej opowiedział lub gdzieś przeczytałeś, że na niej się zarabia, już teraz możesz pożegnać się z kapitałem.

Czy drganie ceny ma wpływ na wynik inwestycji? - Ankieta

Pracuję nad kolejnym artykułem i potrzebuję waszej odpowiedzi na jedno zamknięte pytanie:

link do ankiety

Wyniki jak zwykle w poniedziałek :)

Czy warto łączyć ubezpieczenie z inwestowaniem?

Do napisania dzisiejszego wpisu zainspirowała mnie jedna z czytelniczek wysyłając takiego maila:

"[...] chętnie zacznę inwestować. Jakoś nieśmiało, ale 200-300 zł/miesięcznie to już jakiś początek. Potem - pełna jestem nadziei że będzie takie 'potem' - zwiększę stopniowo te miesięczne odkładanie.
ALE - czy fundusze AEGON w formule ubezpieczniowego produktu to dobry pomysł? Czy dla osoby słabo zorientowanej i niezbyt zafascynowanej finansami, to dobre wyjście gdzie nie trzeba "ciągle" sprawdzać, myśleć i zarządzać tą inwestycą?
Czy też może są ciekawsze opcje?
Jeśli chodzi o relację bezpieczeństwo/zysk, to nie boję się fluktuacji, ale zależy mi na zysku większym niż lokaty bankowe. Natomiast nie chcę hazardu, z takim podejściem do życia się przecież już raz rozwiodłam ;)"


Pierwszym pomysłem jaki mi się nasunął było zaproponowanie klasycznych funduszy inwestycyjnych. Niskie ale regularne wpłaty + akceptacja wahań = idealny klient do zakupu funduszu akcji. Postanowiłem jednak zbadać sprawę inwestowania w połączeniu z ubezpieczeniami nieco dokładniej.