Jak szybko sprawdzić ile wirtualny portfel zarobiłby na prawdę?

Jeśli interesujesz się inwestowaniem już jakiś czas to najprawdopodobniej prowadzisz swój własny portfel inwestycyjny. "Portfel" brzmi szumnie, ale chodzi po prostu o spis transakcji robiony po to, abyś po pewnym czasie mógł zweryfikować skuteczność swoich pomysłów inwestycyjnych. Jako, że nasza pamięć jest zawodna i lubi zapominać o porażkach, to dzięki takiemu spisowi transakcji łatwiej jest później analizować błędy i wyciągać wnioski na przyszłość. Wszystko super. Problem pojawia się dopiero w momencie, gdy uznajemy, że wyniki naszego portfela są zadowalające i chcielibyśmy zacząć wykorzystywać nasze pomysły na realnym rachunku maklerskim.

Problem wynika z tego, że nie ma prostego sposobu na oszacowanie o ile nasz wynik na realnym rynku będzie gorszy od tego wirtualnego.

Jak zachowuje się kurs akcji w okolicach dywidendy?

W ostatnim artykule testowaliśmy jak zachowuje się kurs akcji na kilka tygodni przed i po rekomendacji kupna wydanej przez znane instytucje. Dziś zrobimy bardzo podobny test tyle, że dotyczący dywidendy. Kiedy warto kupować spółkę dywidendową, a kiedy ją sprzedawać? Czy lepiej sprzedać tuż przed dywidendą czy ją otrzymać? Dziś odpowiemy sobie na te pytania.

Kolejne ciekawostki o rekomendacjach analityków

W artykule z zeszłego tygodnia sprawdziliśmy czy warto słuchać rekomendacji analityków. Okazało się, że w ogólności są oni bardziej omylni niż rzut monetą. Jeśli ktoś przeoczył tamten wpis to polecam przeczytać go przed dzisiejszym, gdyż ten jest kontynuacją rozważań na temat skuteczności rekomendacji analityków.

Pozbierałem kilka waszych pomysł z komentarzy i dziś zobaczymy czy dzięki nim uda nam się odkryć coś ciekawego:

Czy warto inwestować zgodnie rekomendacjami analityków?

Niemal każdy większy dom maklerski ma zespół analityków, którzy regularnie wydają rekomendacje dotyczące konkretnych spółek. Zwykle jest to prosty komunikat w stylu: "Dom Maklerski XXX wydał rekomendację 'kupuj' dla spółki ZZZ". Czasem rekomendacja przybiera postać bardziej złożonej analizy. W samym kwietniu 2015 roku wydano 122 tego typu rekomendacje, a więc średnio 6 każdego dnia roboczego.

Rekomendacje analityków budzą spore emocje. Jedni widząc, że znany bank rekomenduje kupno spółki są bardziej skłonni ją kupić. Inni taką rekomendację postrzegają jako naganianie na kupno i jednocześnie sygnał ostrzegawczy przed zakończeniem trendu wzrostowego. Jak jest na prawdę?

Test strategii inwestycyjnej - CRD

Dzisiejsza strategia nie jest powiązana z żadnym konkretnym guru, ale jej koncepcja jest o tyle ciekawa, że żal byłoby jej nie przetestować. Pomysł polega na tym, aby połączyć 3 ważne obszary analizy.

Co oznacza siła dużych spółek?

Zanim przejdziemy do dzisiejszej analizy mam małe ogłoszenie, którym chciałbym się z Wami podzielić. W zeszły poniedziałek miałem okazję spotkać się ze studentami z Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu. Musze przyznać, że frekwencja przerosła moje oczekiwania, gdyż na sali było ponad 300 osób. Poniżej kilka zdjęć z tego spotkania:

Cierpliwość

Lubimy lokaty, bo te są przewidywalne. Główną zaletą lokaty jest to, że możesz sobie na bieżąco w głowie księgować wirtualne zyski i kiedykolwiek nie sprawdzisz będą one takie same jak te realne. Problem zaczyna się wtedy, gdy szukając większych zysków idziesz na giełdę, ale wciąż z tyłu głowy masz nadzieję na zachowanie liniowości jaką daje lokata.

Indeks perełek prognozuje zachowanie giełdy.

W jednym z ostatnich wpisów omawialiśmy sobie sposób na zweryfikowanie naszej strategii. Okazało się wtedy, że liczba dobrych spółek na giełdzie może nam sporo powiedzieć o tym czy będzie hossa czy bessa. Jako "dobre" spółki braliśmy te, które zwiększyły swoje przychody, zyski i kapitał własny. Choć intuicyjnie widać, że jest to całkiem niezła definicja "dobrej" spółki, to jeden z was napisał w komentarzu coś co mnie zainspirowało do dalszego pociągnięcia tematu:

Czy inwestowania można się nauczyć? - wyniki portfeli szkoleniowych

Jak pewnie większość z was pamięta w zeszłym roku w czerwcu zaprosiłem was do udziału w eksperymencie inwestycyjnym, w ramach którego obiecałem nauczyć was regularnego zarabiania na giełdzie. Liczba waszych zgłoszeń przerosła moje oczekiwania. Niestety dla zachowania odpowiedniej jakości na spotkanie mogłem zaprosić tylko 10 osób. Do spotkania doszło we wrześniu 2014 roku. Miałem na nim nieco ponad 8 godzin na to, aby nauczyć was inwestować. Moim małym marzeniem było zrobić to w taki sposób, abyście po wyjściu ze szkolenia dokładnie wiedzieli co i jak należy robić, aby zarabiać. Jednocześnie nie chciałem wam narzucać jednego jedynego systemu inwestycyjnego, a raczej nauczyć sposobu tworzenia takiego systemu. Zadanie na pewno nie było nudne. Czas sprawdzić co z tego wyszło.

Zweryfikuj swoją strategię

Jesteśmy świeżo po wynikach rocznych spółek i w związku z tym wpadłem na pewien pomysł. Jeśli Twój portfel zarabia dla Ciebie realne pieniądze to nie ma problemu, ale wielu inwestorów ma problemy z zarabianiem na giełdzie, a ich największa bolączka to to, że nie wiedzą gdzie popełniają błąd? Możliwości są dwie:

1. Wybierasz dobre spółki, ale źle nimi zarządzasz.
2. Wybierasz złe spółki.

W pierwszej wersji jesteś na lepszej pozycji, bo skoro wybierasz dobre spółki to masz już bazę do systemu inwestycyjnego i brakuje Ci tylko odrobinę poeksperymentowania z rozmiarem pozycji, terminami wchodzenia/ wychodzenia z inwestycji, stop lossami itp.

W drugiej wersji jesteś na gorszej pozycji, bo brakuje Ci trzonu Twojego systemu inwestycyjnego.