Szansa na sukces

Czy zastanawiałeś się kiedyś dlaczego ludzie odnoszą sukces realizując jakiś pomysł lub go nie odnoszą? Co decyduje o tym czy akurat Tobie się uda? Czy lepiej mieć jeden dobry pomysł czy tysiące przeciętnych?

Wyobraźmy sobie, że mamy kilka pomysłów, które mogą nas doprowadzić do miejsca, w którym chcemy być. Tym miejscem może być np: "Chcę zarabiać 1000 zł miesięcznie pracując z domu" albo "Chcę osiągać 300 zł pasywnego dochodu miesięcznie" albo cokolwiek innego niekoniecznie powiązanego z finansami. Nieważne co jest naszym celem. Ważne, że mamy kilka pomysłów jak dojść do wymarzonego punktu.

Problem w tym...

Prognoza giełdowa na 2013

Dziś post na który wielu z Was czeka od dawna, a mianowicie przeanalizujemy sobie nasze 3 standardowe (i 1 dodatkowy) wskaźniki mówiące o tym co będzie się działo na giełdzie w najbliższych miesiącach / latach.

A może jednak się podzielić?

Plan był prosty. Stworzyć zarabiający system inwestycyjny. Przetestować go, a następnie samemu na nim zarabiać inwestując zgodnie z jego wskazaniami. W całym tym procesie coś poszło trochę inaczej niż początkowo planowałem. Czy to na pewno źle?

Podsumowanie 12 tygodni prowadzenia portfela inwestycyjnego

Nadszedł dzień na który czekaliśmy od 12 tygodni. Dziś podsumujemy nasz eksperymentalny portfel inwestycyjny i postaramy się wyciągnąć trochę przydatnych wniosków.

Portfel inwestycyjny odc. #11 (przedostatni)

Przed nami przedostatnie podsumowanie portfela inwestycyjnego. Dziś dowiemy się jak zachowały się nasze dwa nowe nabytki czyli LENA i RELPOL. Po raz pierwszy obejrzymy zbiorcze podsumowanie wyników eksperymentu, a także pozbędziemy się jednej ze spółek z portfela. Dodatkowo odpowiemy sobie na często zadawane przez was pytanie o to dlaczego eksperyment się kończy. Zapraszam...

Portfel inwestycyjny #10

Obecny tydzień był najgorszym z ostatnich 10 dla naszego portfela. Nadszedł mój ulubiony moment sprawdzania strategii. Jeśli trend spadkowy utrzyma się na tyle długo aby wyzerować zgromadzone zyski oznacza to, że system nie jest w cale tak dobry jak nam się wydawało. Jeśli jednak system się obroni będzie to kolejne potwierdzenie jego dobrej konstrukcji. Która wersja okaże się prawdziwa? Poczekamy - zobaczymy.

Wyniki portfela inwestycyjnego odc. 9 z 12

Poniżej prezentuję wyniki naszego portfela po 9 tygodniach prowadzenia...

Czy warto inwestować w obligacje nie znając się na giełdzie?

Otrzymałem ostatnio maila od czytelnika, o takiej treści:

"Witaj,

Trafiłem na Ciebie poprzez ciekawego bloga. Chciałbym zapytać o poradę odnośnie inwestycji w fundusz (właśnie Ciebie a nie sprzedawcy polisy czy funduszu).

Sytuacja wyjściowa:

Mam 40tys. zł i możliwość odkładania co miesiąc 200-400zł. Interesuje mnie wsparcie dzieci i/lub siebie za jakieś 15lat.

Pytanie co z tymi pieniązkami przez okres 15 lat sensownie zrobić (poza lokatą) ?

Nie jestem ekonomistą czy finansistą, zabawa w giełde odpada.

Skłaniam się ku niskiemu lub średniemu ryzyku inwestycji (przynajmniej na początek)

Po przeczytaniu tego i owego w sieci najbardziej skłaniam się na poczatek do zakupu funduszów obligacji z parasola UniFundusze poprzez mBank.

Czy to przyzwoity pomysł na dzień dzisiejszy i czy aby obligacje nie były na "górce" ?

Ja tego nie widzę ale może dla praktyka to oczywiste."

Jako, że problem wydał mi się jednocześnie ciekawy i dotykający wielu osób, odpowiemy sobie na niego na blogu. W skrócie pytanie czytelnika sprowadza się do: "Czy istnieje coś co da mi zarobić więcej niż lokata, ale jednocześnie będzie równie bezpieczne"?

Wyniki portfela inwestycyjnego #8

Po 8 tygodniach prowadzenia portfela inwestycyjnego opartego wyłącznie na analizie fundamentalnej, wyniki jak na razie są ponadprzeciętne. Czy nadal można to wyjaśnić jako zbieg okoliczności, czy może jednak system jest dobry? Z odpowiedzią na to pytanie poczekajmy jeszcze 4 tygodnie do zamknięcia eksperymentalnego portfela. Obecne wyniki naszego portfela prezentuję poniżej:

Portfel inwestycyjny #7

Za nami 7 tydzień prowadzenia portfela inwestycyjnego. Po raz pierwszy zachowaliśmy się nieco słabiej niż rynek. Poniżej tabelka z dokładniejszymi informacjami.

Wyniki naszego portfela #6

Poprzedni tydzień minął nam bardzo przyjemnie. WIG20 już od miesiąca porusza się w wąskim (ok. 50 pkt) trendzie bocznym odbijając się w te i z powrotem od ograniczeń. Ostatecznie indeks zamknął tydzień z wynikiem -1,08%. Jak w takiej sytuacji zachował się nasz portfel? Sprawdźmy ...

Eksperyment #5

Zauważyłem, że w związku z uruchomieniem eksperymentu na bloga zagląda coraz więcej nowych osób, co bardzo mnie cieszy. Dziś piąta odsłona. Do końca pozostało jeszcze siedem.

Eksperyment - tydzień 4

W naszym eksperymencie zaczyna być ciekawie. Już 3 tydzień z rzędu nasza strategia radzi sobie lepiej niż indeksy giełdowe. Do końca eksperymentu pozostało jeszcze 8 tygodni, więc dziś po raz pierwszy zastanowimy się nad wnioskami płynącymi z naszej strategii doboru spółek.

Portfel inwestycyjny #3

Nie było mnie cały weekend i w piątek zdążyłem tylko sprawdzić jakie zmiany należy w tym tygodniu wprowadzić w naszym eksperymentalnym portfelu. Okazało się, że w tym tygodniu nic nie zmieniamy dlatego pozwoliłem sobie wyniki wrzucić po odespaniu :)

Aktualizacja portfela #2

W zeszłym tygodniu zaczęliśmy eksperyment inwestycyjny polegający na sprawdzeniu czy można osiągać ponad przeciętne wyniki na giełdzie ignorując analizę techniczną, a decyzje opierając tylko na analizie fundamentalnej. Czas na pierwsze podsumowanie i zmiany w portfelu, ale wcześniej...

Eksperyment inwestycyjny

Dziś zacznę pewien eksperyment. Zamierzam sprawdzić, czy można zarabiać na giełdzie totalnie ignorując analizę techniczną. Całość wydaje mi się o tyle ciekawa, że większość systemów transakcyjnych, z którymi się spotkałem opierała się właśnie na analizie technicznej lub połączeniu analizy technicznej z jakąś inną.

Ogarnij swoje życie

Codziennie każdy z nas próbuje ogarnąć chaos wokół siebie. Tajemnica tkwi w tym, że nie ma takiej możliwości, żebyś rozwiązał wszystkie swoje sprawy, które aktualnie masz na głowie i pozostał w tym stanie przez dłuższy okres czasu. Nawet gdybyś teraz zatrzymał czas wszystkich innych ludzi na ziemi, a sam miał go tyle ile tylko chcesz zanim zegary znów ruszą, zaraz po ruszeniu znów zaczęłyby napływać nowe sprawy.

"Nie walcz z chaosem. Naucz się nim zarządzać."

Niejednoznaczna przyszłość

Niedawno pojawiły się nowe dane naszego ulubionego wskaźnika IWW. Szybkie spojrzenie na porównanie z WIG r/r niesie 2 informacje:

Sztuka koncentracji

Chcesz wiedzieć dlaczego innym udaje się tyle osiągnąć, a Tobie jakoś ciężko się za cokolwiek konkretnego zabrać? Myślisz, że inni są od Ciebie mądrzejsi, zdolniejsi, sprytniejsi i co tam jeszcze sobie wymyślisz? Nie są, a właściwie na początku nie byli. Urodzili się z takim samym mózgiem jak Twój. Z takimi samymi możliwościami i ułomnościami. Każda zdolność jaką nabyli nie przyszła do nich tak po prostu z nieba.

Lombard - pomysł na biznes

Ostatnio wiele osób pyta mnie o to czy coś tam jest dobrym pomysłem na biznes i ile będą na nim zarabiać. Niestety choć rozkręcam kilka swoich projektów, to zwykle nie mam wiedzy dziedzinowej z branż, o które pytacie. Dlatego co ciekawsze z waszych pomysłów postaram się przeanalizować na tyle na ile potrafię i wyciągnąć jakieś wnioski.

Kiedy kupić własne mieszkanie?

Własny kąt to dla wielu ludzi największy wydatek w życiu. Spotkałem się z kilkoma podejściami do wyboru momentu zakupu i sposobu jego finansowania. Który jest najkorzystniejszy?

Mizar Profit - Kontrakt rentierski 16,6% - czy to się uda?

Na wielu blogach finansowych (w tym moim) w ramach boksów AdTaily pojawiły się ostatnio reklamy czegoś co nazwano kontraktem rentierskim. Choć sama nazwa została pewnie wymyślona tylko dlatego, że nie-bankom nie wolno używać słowa lokata, to oprocentowanie 16,6% rocznie z pewnością skusi niejednego, aby przyjrzeć się ofercie.

Po wejściu na stronę główną firmy dowiadujemy się, że oferuje ona praktycznie identyczne produkty jak upadający właśnie FinRoyal. W praktyce są to po prostu prywatne pożyczki udzielane firmie. Sama oferta wydaję się bardzo korzystna bo 16,6% rocznie to oprocentowanie, które niezwykle ciężko osiągnąć statystycznemu śmiertelnikowi. Jednak zanim zainwestuję, chciałbym dowiedzieć się nieco więcej na czym spółka zarabia, że jest w stanie oddać mi z tego zysku aż 16,6% rocznie.

Wszystko co musisz wiedzieć o wskaźnikach szerokiego rynku

Kilka razy pisałem już o tym czym są i jak korzystać z Wskaźników Szerokiego Rynku. Jeśli jesteś uważnym czytelnikiem i przeczytałeś je wszystkie to dziś nie nauczysz się nic nowego. Dzisiejszy artykuł jest podsumowaniem wiedzy o tym jak zarabiać dzięki WSR i po prostu podsumowuje najważniejsze informacje. Skierowany jest przede wszystkim do tych, którzy dopiero niedawno dołączyli do grona czytelników lub przeczytali już sporo o WSR lecz nadal mają mętlik w głowie.

Najlepszy system inwestycyjny

System inwestycyjny to nic innego jak zbiór reguł, w oparciu o które podejmujemy decyzję o kupnie lub sprzedaży danego waloru. Dobry system inwestycyjny to taki, który w długim terminie generuje dodatni bilans na rachunku inwestora. Choć od początku istnienia giełdy ludzie stworzyli tysiące, a może i miliony systemów inwestycyjnych to nawet mając do dyspozycji ogromne moce obliczeniowe superkomputerów, nie znaleziono jednego jedynego, który byłby najlepszy? Zastanawialiście się kiedyś dlaczego?

Czy wskaźniki szerokiego rynku się pomyliły?

Dzięki ostatnim zmyłkom rynku opisanym w poprzednim artykule mamy możliwość sprawdzenia jak reagują poszczególne wskaźniki, które uznawaliśmy za wiarygodne, na rynek zachowujący się inaczej niż zwykle. Dobre wskaźniki powinny dać lekki sygnał, że dzieje się coś dziwnego, ale nie powinny generować pełnoprawnego sygnału zakupu.

Hossy nie będzie

Jakiś czas nie zaglądałem rynek, a trochę się działo, więc dzisiaj zobaczymy co się zmieniło od czasu artykułów obwieszczających początek hossy (np. Giełda urośnie 30% w czasie roku).

Zmian jak się okazuje mamy całkiem sporo. Po pierwsze jak już niektórzy czytelnicy sami zauważyli Indeks Wskaźników Wyprzedzających zaskoczył nas i zaczął zawracać dużo szybciej niż wynikałoby to z jego cykliczności.

5 poziomów oszczędzania

Wiecie jak bardzo lubię dla Was pisać, więc nie często zgadzam się na publikacje wpisów innych osób. Wyjątkiem są osoby, które cenię i szanuję. Jedną z takich osób jest Krzysztof Sobolewski, autor bloga Metafinanse.pl. Krzysztof był jedną z tych osób, którymi inspirowałem się tworząc własnego bloga. Znakomicie pisze o zarządzaniu finansami osobistymi. Dziś przygotował dla Was co nieco o oszczędzaniu.

Jak analizować raporty finansowe spółek?

Chciałbyś spróbować swoich sił w analizie fundamentalnej, ale nie bardzo wiesz jak się za to zabrać?

4 poziomy zarabiania

Zwykle porównując zarobki ze znajomymi porównujemy po prostu kwotę, jaką każda osoba zarabia miesięcznie. Jest to oczywiście najszybszy i najprostszy sposób, ale tylko jeśli obydwoje pracujecie w tym samym wymiarze godzin.

Ktoś mądry wymyślił kiedyś, aby zarobku nie liczyć ogólnie, ale w przeliczeniu na godzinę pracy, wysnuwając wniosek, że osoba która zarabia 2000zł miesięcznie w swojej pół etatowej pracy jest bogatsza, niż osoba która zarabia 3000zł miesięcznie pracując na pełen etat, bo teoretycznie może iść do drugiej podobnej pracy na kolejne pół etatu i zarabiać w sumie 4000zł miesięcznie.

Pieniądze nie motywują

Wydaje Ci się, że zarabiasz zbyt mało i jeśli zarabiałbyś więcej, byłbyś bardziej efektywny w swojej pracy i bardziej byś ją lubił? To prawda tylko w niektórych przypadkach...

Czy masz już swojego Patronusa?

Dla tych , którzy nie mieli okazji przeczytać książek / obejrzeć serii filmów z Harrym Potterem - Patronus to taki twór, który stanowi barierę pomiędzy nami, a światem zewnętrznym, który pragnie wyciągnąć nasze smutki jak najbliżej powierzchni. Zwykle jesteśmy w stanie sami tłumić zgromadzone smutki i wspomnienia porażek, a pęd codziennego dnia skutecznie zapycha nam głowę, przez co jeszcze łatwiej nam się nie skupiać na negatywach naszego życia. Ale czasem...

Giełda urośnie ponad 30% w ciągu roku

OECD udostępniło świeże informacje na temat Indeksu Wskaźników Wyprzedzających. Krótko mówiąc, są one bardzo pozytywne. Zarówno Europa jak i Stany zaczęły rosnąć w ślad za Polską która dołek miała już ok pół roku temu. Ale czy pozytywne odczyty w jakikolwiek sposób przekładają się na zyski na giełdzie?

Najlepsze spółki dywidendowe

Mówi się, że spółki, które nie wypłacają dywidend statystycznie rozwijają się szybciej niż te płacące, gdyż pieniądze są dalej inwestowane w rozwój. Z drugiej strony regularnie wypłacana dywidenda jest swego rodzaju przejawem profesjonalizmu. Przekazuje inwestorowi informację: Dzięki Twoim pieniądzom zarabiamy, a skoro zarabiamy, dzielimy się zyskami. Spółka, która zarabia nieregularnie nie jest w stanie co roku wypłacać dywidendy. Dlatego dywidenda wypłacana regularnie od kilku lat świadczy o stabilności firmowych zysków.

Czy jesteś szczęśliwy?

Ostatnio zadano mi takie pytanie. Najpierw nieco zaskoczony odpowiedziałem po prostu: "tak", ale po chwili zacząłem się zastanawiać głębiej nad pytaniem. Co to znaczy, że ktoś jest szczęśliwy? Co wywołuje szczęście, a co je odbiera? Dlaczego ludzie są lub nie są szczęśliwi? Po zastanowieniu doszedłem do takich wniosków...

Prawie do nieba wziełaś mnie

Spokojnie, nie opuściłem was. To tylko ogrom pracy nad projektem, który rusza 1 marca trochę mnie wessał. Ale o projekcie jeszcze usłyszycie, więc na razie wróćmy do hossy.

Wykres dnia

Spojrzenie na WIG20 w nieco szerszej perspektywie:

Zagwozdka na weekend

Mówi się, że poziomy oporu i wsparcia na giełdzie powstają w wyniku oczekiwań inwestorów. Jeśli dużo osób wierzy, że jakiś poziom powstrzyma spadki, ustawiają się oni w okolicach tego poziomu z ofertami kupna tworząc opór. Jeśli opór będzie dostatecznie silny może nawet nastąpić odwrócenie trendu...

Indeksy same mówią nam co będą robić w przyszłości!

Teoretycznie hossa i bessa dotyczą giełdy jako całości. Albo wszystkie indeksy rosną, albo wszystkie spadają. Jednak pewnie nie raz widziałeś sesje giełdowe, na których indeks dużych spółek (WIG20) rósł powiedzmy o 1%, podczas gdy indeks tych mniejszych (sWIG80) spadał np. o 0,5%. Ogólna zasada powtarzana tu i tam mówi, że: "W czasie hossy małe spółki rosną szybciej niż te duże, a w bessie odwrotnie tj. duże spółki spadają łagodniej niż małe." Ile w tym prawdy i czy możemy ten fakt wykorzystać do prognozy przyszłych zachowań tychże indeksów?

Czy siła relatywna może pomóc nam w inwestycjach?

Siła relatywna to rzadko obliczany wskaźnik, którego idea jest bardzo prosta jednak obliczenie już nie. Jak sama nazwa sugeruje "siła relatywna" mierzy to jak bardzo kurs akcji danej spółki rośnie w porównaniu do innych spółek. Jak coś takiego wykorzystać w inwestowaniu...?

Wszystkie oczy zwrócone na inflację

Zwykle nie prognozujemy ruchów cen na podstawie inflacji. Głównie dlatego, że ciężko jej zmiany bezpośrednio przełożyć na ruchy indeksów. Inflacja jednak wpływa na stopy procentowe, gdyż RPP na jej podstawie podejmuje decyzje o ewentualnej podwyżce lub obniżce stóp. A znaczenie stóp % dla indeksów giełdowych widać na poniższym obrazku:

Jak łatwo nami manipulować

Ostatnio w sieci jeden z "kolegów po fachu" umieścił poniższy wykres prezentujący zmianę zaangażowania inwestorów grających na spadki. Na wykresie bardzo ładnie widać, że właśnie osiągnęliśmy kolejne minimum, co w teorii oznacza, że coraz więcej osób gra na wzrosty, a więc rynek nabiera potencjału spadkowego. Sam wykres jest jak najbardziej słuszny. Gorzej z wnioskami z niego płynącymi...

Hossa wita Was w tym radosnym dniu

No i stało się. Cierpliwi, którzy w tym roku nie stracili kapitału na bezsensowne zakupy giełdowe dostaną swoją nagrodę. Nie z dnia na dzień, ale sam fakt wypłaty jest już jakby nieunikniony i może tylko nieznacznie odsuwać się w czasie. Dlaczego uważam, że w najbliższych miesiącach zacznie się hossa? Powodów jest jak zwykle kilka...

Psychologia Tłumu - Gustave Le Bon

"O tym czy coś jest poprawne czy nie, decydujemy poprzez odwołanie się do tego, co myślą na dany temat inni ludzie. Kiedy wielu ludzi coś robi, to zazwyczaj jest to postępowanie właściwe. Ta cecha społecznego dowodu słuszności stanowi zarówno o jej sile, jak i słabości"

Dług jest dobry!

Klasyczny model konsumpcyjnego życia zakłada niekontrolowane zwiększanie zadłużenia na nowe samochody, telewizory i wakacje. Część ludzi (na szczęście) bez problemu dostrzega minusy takiego życia, dzięki czemu coraz bardziej popularny staje się model oszczędnościowo-inwestycyjny, w którym inwestujemy nadwyżki finansowe na poczet lepszego życia w przyszłości. Niektórzy zatrzymują się na tym etapie i w zupełności im to wystarcza, lecz w rzeczywistości istnieje jeszcze jeden model. Zapraszam o krok dalej...